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【干货】大捐赠者选择财富顾问的十个问题

2020-05-12 10:54:04  来源:善财志  作者:善财倡导者    点击数量:801

来源 | Kris Putnam-Walkerly, LinkedIn

 

编者按 

 

 

根据招商银行与贝恩公司联合发布的《2019中国私人财富报告》,较过去几年,中国高净值人群在关注财富管理和保障的基础上,对家族慈善的服务需求逐年提升。在我国,专业慈善顾问还是一个空白领域,这对财富机构、私人银行和家族办公室等高净值人士服务机构在慈善咨询建议方面提出了需求。

 

本文作者克里斯(Kris Putnam-Walkerly)是一位全球慈善事业专家、顾问和获奖作家。她帮助超高净值捐赠者、名人、基金会和财富500强企业大幅提高捐赠的透明度、效率、影响力和乐趣。她是《自信的捐赠:给资助者的明智建议》(Confident Giving:Sage Advice for Funders)一书的作者,曾被评为“美国前25位慈善演讲者”之一。克里斯帮助致力慈善事业的高净值人士提供了10个问题,以考察财富顾问是否能在财富资产的慈善配置上起到关键作用。

 

 

 

在慈善捐赠方面,大部分的高净值人士和家族会向财富顾问或家族办公室寻求帮助:

 

  • 如何选择最佳的捐赠工具?成立基金会还是捐赠者服务基金(DAF)

  • 如何确立自己的慈善目标?使得慈善事业产生影响力

  • 如何让家族成员参与到捐赠中来?同时让子孙后代传承慈善精神?

 

 

作为一个捐赠者,您的财富顾问或家族办公室是提供慈善建议的潜在资源。他们已经了解您的财务状况和目标,并正在帮助您实现这些目标。也可能正在帮助您建立一个家族治理结构。如果他们也能带来慈善战略方面的专业知识,那么财富顾问就可以成为指导慈善资产发挥更大影响力的绝佳资源。

 

但不要以为任何一个财富顾问都可以解答您所需要的慈善事业的专业知识。您需要比财富机构网站上的介绍挖掘得更深一些,才能了解他们如何能够提供帮助。

 

我们提供了10个关键的问题,可以据此考察您的财富顾问或家族办公室,以了解他们是否能帮助您在财富管理上提供专业的慈善建议。

 

 

1 你在帮助客户进行慈善捐赠方面有什么经验?

 

虽然很多财富顾问可能愿意帮助您,并提供建议,但他们可能没有足够的经验或知识来帮助您完成目标或增加影响力。您需要一个有慈善捐赠背景的顾问,这样他们才能准确地给您提供建议。

 

 

你能提供哪些慈善方面的增值服务?

 

例如,是否能帮您制定慈善目标和战略?能否对您所关心的事业产生影响力的最佳方式提供建议?他们是否提供课程和工作坊来加深您的认识?您需要清楚地了解您可能获得的服务支持。

 

 

你不提供哪些服务?

 

了解他们不提供的服务,与了解他们所提供的服务同样重要。也许他们能够帮助制定慈善策略和执行资金划拨,但不能帮助家族成员参与到慈善事业中来。

 

 

你能帮助我制定和实施慈善目标吗?

 

您要确保慈善捐赠是以最有影响力的方式分配的,而不仅仅是开支票和捐钱。作为一个高净值捐赠者,明确自己的使命、价值观、愿景和目标,可以极大地改变您的捐赠方式。如果您的财富顾问或家族办公室愿意并能够帮助您制定并实施这些战略目标,他们将成为您在慈善事业道路上的宝贵财富。

 

 

如何让家族成员参与捐赠?

 

慈善事业可以实现强大的家族凝聚力,让家族成员团结在一起,并将捐赠的传统传承下去。请向您的财富顾问或家族办公室询问他们在让多代人参与捐赠过程中的经验。


 

 

我如何知道我的捐赠是否产生了影响力?

如何才能增加这种影响力?

 

大多数财富顾问和家族办公室都会协助客户进行捐赠交易,如建立捐赠者服务基金、签发支票和办理税收抵扣等。很少有人能帮助您确定如何对你所关心的问题和事业产生变革性的影响力,或者如何衡量这些影响力。询问他们如何帮助你理解你的捐赠是否达到了预期的效果。

 

 

考虑到我的目标,有哪些是慈善捐赠的最佳工具?

 

捐赠的方式有很多。例如,您可以签发大额捐赠支票、成立基金会、设立捐赠者服务基金、设立慈善信托基金等。与您的财富顾问充分讨论这些方案,了解每个方案的优点和缺点。

 

 

有什么税务影响?

 

随着最近的税务变化,您的财富顾问应该在您决定捐赠的工具之前,了解每种捐赠方式对您的减税影响。他们应该能够帮助您准备好纳税计划,最大限度地提高您的免税额,满足您的需求。

 

 

你可以提供哪些教育、培训和其他资源?

 

除了帮助您实现具体的捐赠目标外,财富顾问还能提供哪些额外的资源来帮助您和您的家庭对慈善事业有更多的认识和了解。他们是否可以筹划和安排家族会议和团建?提供相关的教育内容吗?是否通过工作坊、网络研讨会或播客提供培训?

 

 

10  如果我的需求超出了你的能力范围,你能给我推荐其他慈善顾问吗?

 

您最不希望的就是一个财富顾问坚持帮助您解决他们从来没有处理过的需求,只是为了让您成为他们的客户。例如,您可能决定要在你的社区推广高质量的儿童早期教育,但不知道从何下手。您的财富顾问可能没有专业的知识来帮助您解决这个问题。没关系!不是每个人都能做每件事。看看他们是否有多样的渠道把你介绍给能帮助您满足特定需求的人或组织。

 

为了让您的慈善事业发挥最大的作用,向您的财富顾问或家族办公室提出这10个问题。如果您没有得到满意的答案,或者您的需求超出了他们的能力范围,可以考虑聘请一位值得信赖的慈善事业顾问,他可以与您和您的家人一起工作,并与您的财富顾问合作,帮助您在慈善事业的道路上走得更远。

 

(点击“阅读原文”查看英文原文)

 

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THE  END

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